Reduced Mortgage Rates: 8 Ingenious Ways to Finance Real Estate at High Rates

Ideas for Innovative Financing with Lower Interest Rates

Your real estate cash flow is seriously impacted by higher interest rates. But if you’re creative, you can lower your interest and monthly loan payments for investment properties.

Try the following suggestions to pay mortgage lenders less interest and keep more money in your own pocket. And if you prefer video, here are five of these concepts that we briefly go over:

Of course, as an investor, you could flip residences. On the other hand, hard money loans have hefty interest rates.

Instead, imagine being a homeowner and purchasing a fixer-upper. You are eligible for an FHA 203K loan or another low-interest owner-occupied renovation loan. You improve the property on the evenings and weekends, adding value to it. Then you sell it for a healthy profit and start the process over.

Nobody is requiring you to sell the house once you’ve finished renovating it.

The abbreviation BRRRR, which stands for “buy, renovate, rent, refinance, repeat,” refers to a real estate investing strategy. You can take your down payment back out when you refinance, allowing you to use it to purchase a different house.

But think about a variation on this tactic: Over the course of a year, you finish the repairs, move out, and rent out the house.

Click here to searchfor your area investment opportunity

Offer further evidence

Lenders base the cost of their loans on risk, as was said above. The interest rate and costs you might anticipate paying will decrease as the risk of your loan decreases.

Ask lenders whether they will lower the interest rate if you provide additional security in the form of another property as you approach them to price out investment property loans. Private portfolio lenders offer flexibility in addition to speed, however some won’t take you up on it.

Changing Commercial Credit

Are you prepared to think a little differently?

Due to their status as business owners, real estate investors are eligible for unsecured business credit lines and credit cards. You can obtain up to $250,000 or more in rotating company credit with no liens against property by using a business credit concierge service like Fund&Grow.

Undoubtedly, these will have exorbitant interest rates. However, they frequently provide 0% introductory APR terms of up to 18 months. It follows that you may use company credit to finance the down payment or even the entire cost of a property, giving you up to 18 months to pay it off before interest is charged.

The Role of Interest Rates

When inflation runs too hot, or the economy appears to start overheating, central banks raise interest rates. Since most property buyers use financing, that raises the cost to buy real estate.

For example, a 30-year mortgage for $400,000 at 3% interest costs $1,686 per month. At a 6% mortgage rate, the same loan costs $2,398 — over $700 more per month.

That means homebuyers (and investors, for that matter) just can’t afford to spend as much on properties. Demand dries up, which in turn pushes prices down.

Higher interest rates also make it harder for businesses to borrow money to grow and hire. That cools down the economy, and can lead to recession, which can further suppress property prices.

In recessions, the Federal Reserve lowers interest rates again, making it cheaper to buy real estate and spurring business growth. Which, of course, causes an expansion phase, and the real estate cycle continues.

Amin Vali

B.S in Civil Engineering,MBA, Realtor

Cell phone: +1 (949)220-1000

Phone : +1(310)300-0011

Web : www.aminvali.com

Web: www.persianinvest.com

E-mail : amin@aminvali.com

Instagram:aminvali

Instagram: Persianinvest.us

Facebook:amin vali

Realtor in Zutila Inc.

DRE#02104474

کاهش نرخ وام مسکن: 8 روش مبتکرانه برای تامین مالی املاک و مستغلات با نرخ های بالا

ایده هایی برای تامین مالی نوآورانه با نرخ بهره پایین تر

جریان نقدی املاک و مستغلات شما به طور جدی تحت تاثیر نرخ های بهره بالاتر است. اما اگر خلاق هستید، می توانید سود و پرداخت ماهانه وام خود را برای املاک سرمایه گذاری کاهش دهید.

پیشنهادات زیر را امتحان کنید تا به وام دهندگان وام مسکن بهره کمتری بپردازید و پول بیشتری در جیب خود نگه دارید. و اگر ویدیو را ترجیح می دهید، در اینجا پنج مورد از این مفاهیم وجود دارد که به طور خلاصه به آنها می پردازیم:

البته، به عنوان یک سرمایه گذار، می توانید اقامتگاه ها را تغییر دهید. از سوی دیگر، وام‌های پولی دارای نرخ بهره بالایی هستند.

درعوض، تصور کنید که صاحب خانه هستید و یک فیکسر رویه می خرید. شما واجد شرایط دریافت وام FHA 203K یا وام نوسازی با بهره پایین دیگر هستید. عصرها و آخر هفته‌ها ملک را بهبود می‌بخشید و به آن ارزش می‌بخشید. سپس آن را برای یک سود سالم می فروشید و فرآیند را از نو شروع می کنید.

هیچ کس شما را ملزم به فروش خانه پس از اتمام بازسازی آن نمی کند.

مخفف BRRRR که مخفف «خرید، نوسازی، اجاره، تجدید مالی، تکرار» است، به استراتژی سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات اشاره دارد. می‌توانید هنگام بازپرداخت پیش پرداخت خود را پس بگیرید و به شما امکان می‌دهد از آن برای خرید خانه دیگری استفاده کنید.

اما به تغییری در این تاکتیک فکر کنید: در طول یک سال، تعمیرات را تمام می کنید، خانه را ترک می کنید و خانه را اجاره می دهید.

برای جستجوی فرصت سرمایهگذاری منطقه خود اینجا را کلیک کنید

شواهد بیشتری ارائه دهید

همانطور که در بالا گفته شد وام دهندگان هزینه وام خود را بر اساس ریسک قرار می دهند. با کاهش ریسک وام، نرخ بهره و هزینه‌هایی که ممکن است پیش‌بینی کنید پرداخت کنید، کاهش می‌یابد.

از وام دهندگان بپرسید که آیا در صورتی که امنیت بیشتری را در قالب ملک دیگری در حین نزدیک شدن به آنها برای قیمت گذاری وام های دارایی سرمایه گذاری ارائه دهید، نرخ بهره را کاهش خواهند داد. وام دهندگان سبد خصوصی علاوه بر سرعت، انعطاف پذیری را نیز ارائه می دهند، با این حال برخی شما را به این کار نمی بندند.

تغییر اعتبار تجاری

آیا آماده اید که کمی متفاوت فکر کنید؟

سرمایه گذاران املاک و مستغلات به دلیل موقعیت خود به عنوان صاحبان مشاغل، واجد شرایط دریافت خطوط اعتباری تجاری و کارت های اعتباری ناامن هستند. با استفاده از خدمات نگهبانی اعتبار تجاری مانند Fund & Grow می توانید تا 250,000 دلار یا بیشتر به عنوان اعتبار چرخشی شرکت بدون هیچ گونه حق ضمانتی در برابر اموال دریافت کنید.

بدون شک اینها نرخ های سود گزافی خواهند داشت. با این حال، آنها اغلب 0٪ شرایط APR مقدماتی تا 18 ماه را ارائه می دهند. بدین ترتیب می‌توانید از اعتبار شرکت برای تامین مالی پیش‌پرداخت یا حتی کل هزینه یک ملک استفاده کنید، و تا 18 ماه به شما فرصت می‌دهد تا آن را قبل از پرداخت سود پرداخت کنید.

نقش نرخ بهره

زمانی که تورم خیلی داغ می شود، یا به نظر می رسد اقتصاد شروع به گرم شدن بیش از حد کرده است، بانک های مرکزی نرخ بهره را افزایش می دهند. از آنجایی که اکثر خریداران ملک از تامین مالی استفاده می کنند، این امر هزینه خرید ملک را افزایش می دهد.

به عنوان مثال، وام مسکن 30 ساله به مبلغ 400000 دلار با بهره 3 درصد، 1686 دلار در ماه هزینه دارد. با نرخ وام مسکن 6 درصد، همان وام 2398 دلار هزینه دارد – بیش از 700 دلار در ماه بیشتر.

این بدان معناست که خریداران خانه (و سرمایه‌گذاران) نمی‌توانند آنقدر برای املاک هزینه کنند. تقاضا کاهش می یابد که به نوبه خود قیمت ها را پایین می آورد.

نرخ بهره بالاتر همچنین قرض گرفتن برای کسب و کارها برای رشد و استخدام را دشوارتر می کند. این امر اقتصاد را خنک می کند و می تواند منجر به رکود شود که می تواند قیمت ملک را بیشتر سرکوب کند.

در شرایط رکود، فدرال رزرو مجدداً نرخ بهره را کاهش می دهد و خرید املاک و مستغلات را ارزان تر می کند و رشد تجارت را تحریک می کند. که البته باعث توسعه فاز می شود و چرخه املاک ادامه می یابد.