Although a housing crisis is improbable, a correction might be on the way. Here’s the distinction.

This spring home-buying season, speculation over a probable housing bubble has reached fever pitch.

And when you talk about bubbles, you have to wonder if the bubble will bust with a bang or if it will softly go down to earth in a mild adjustment.

The Federal Reserve’s move to boost interest rates from near-zero levels has pushed mortgage rates to a 12-year high, putting further downward pressure on house costs. With housing affordability at a decade low, the real estate market’s homebuying frenzy is starting to cool — and that implies a bigger shift is on the way.

While springtime is typically the busiest homebuying season, the upswing in rates has caused some

Volatility It continues to be a seller’s market, but buyers who remain interested in purchasing a home may find that competition has moderately softened.”

As homeowner demand declines, one of two outcomes is possible: a correction or a crash.

The former would include a gradual reduction in prices to more sustainable levels, whereas the latter would involve either a fast drop in prices caused by widespread fear among homeowners and investors or a wave of foreclosures.

However, with homeowners leveraging more than $3.2 trillion in home equity and mortgage lenders maintaining rigorous guidelines, it’s doubtful that the real estate market would implode — certainly not to the extent that it did in 2008.

This isn’t the housing market of 2008

The COVID-19 housing market is drawing many comparisons to the real estate market of the mid-2000s, but the two periods couldn’t be more different.

The housing bubble that led up to the 2008 crisis is attributed to a combination of cheap debt, predatory lending practices, and complex financial engineering that resulted in many borrowers being placed into mortgages they could not afford. The situation triggered a foreclosure crisis among homeowners and a credit crisis among the investors who owned bonds backed by defaulted mortgages and birthed a global recession.

In 2022, the real estate market is in a much better position. Almost all American households have rebuilt their nominal net worth to pre-recession values and lending standards have tightened while home values have soared.

However, despite the market’s improvement, there still remains a great imbalance between supply and demand. But as buyer demand declines amid soaring costs, it’s easing competition — and that could mean a correction rather than a crash is on the way.

The Amin Vali Real Estate investment groups are more than happy for their investors’ success. They are ready to give you a free consultation on any type of investment in real estate. They have this honor to help many happy clients to invest in the real estate market.

Amin Vali

B.S in Civil Engineering,MBA, Realtor

Cell phone: +1 (949)220-1000

Phone : +1(310)300-0011

Web : www.aminvali.com

Web: www.persianinvest.com

E-mail : amin@aminvali.com

Instagram:aminvali

Instagram: Persianinvest.us

Facebook:amin vali

Realtor in Zutila Inc.

DRE#02104474

اگرچه بحران مسکن بعید است، اما ممکن است اصلاحی در راه باشد. تمایز اینجاست.

در فصل بهار خرید مسکن، گمانه زنی ها در مورد حباب احتمالی مسکن به اوج رسیده است.

و وقتی در مورد حباب ها صحبت می کنید، باید تعجب کنید که آیا حباب با یک انفجار منفجر می شود یا به آرامی با یک تنظیم ملایم به زمین فرو می رود.

اقدام فدرال رزرو برای افزایش نرخ بهره از سطوح نزدیک به صفر، نرخ وام مسکن را به بالاترین سطح در 12 سال گذشته رسانده و فشار نزولی بیشتری بر هزینه های مسکن وارد کرده است. با کاهش قیمت مسکن در یک دهه، شور خرید مسکن در بازار املاک و مستغلات شروع به سرد شدن کرده است – و این نشان می دهد که تغییر بزرگتری در راه است.

در حالی که فصل بهار معمولا شلوغ ترین فصل خرید خانه است، افزایش نرخ ها باعث برخی از آنها شده است

نوسانات این بازار همچنان یک بازار فروشندگان است، اما خریدارانی که همچنان به خرید خانه علاقه مند هستند ممکن است متوجه شوند که رقابت نسبتاً نرم شده است.

با کاهش تقاضای صاحب خانه، یکی از دو نتیجه ممکن است: اصلاح یا سقوط.

اولی شامل کاهش تدریجی قیمت‌ها به سطوح پایدارتر می‌شود، در حالی که دومی شامل کاهش سریع قیمت‌ها ناشی از ترس گسترده در بین مالکان و سرمایه‌گذاران یا موجی از سلب مالکیت می‌شود.

با این حال، با توجه به اینکه مالکان خانه بیش از 3.2 تریلیون دلار در سهام خانه و وام دهندگان وام مسکن دارند که دستورالعمل‌های دقیقی را رعایت می‌کنند، تردید وجود دارد که بازار املاک و مستغلات منفجر شود – البته نه به اندازه‌ای که در سال 2008 اتفاق افتاد.

این بازار مسکن سال 2008 نیست

بازار مسکن COVID-19 مقایسه های زیادی را با بازار املاک و مستغلات در اواسط دهه 2000 انجام می دهد، اما این دو دوره نمی توانند متفاوت تر از این باشند.

حباب مسکن که منجر به بحران سال 2008 شد به ترکیبی از بدهی های ارزان، شیوه های وام دهی غارتگرانه و مهندسی پیچیده مالی نسبت داده می شود که منجر به قرار گرفتن بسیاری از وام گیرندگان در وام های مسکنی شد که توانایی پرداخت آن را نداشتند. این وضعیت باعث ایجاد یک بحران سلب مالکیت در میان صاحبان خانه و یک بحران اعتباری در میان سرمایه گذارانی شد که دارای اوراق قرضه با حمایت وام های نکول شده بودند و یک رکود جهانی را به وجود آورد.

در سال 2022، بازار املاک و مستغلات در موقعیت بسیار بهتری قرار دارد. تقریباً همه خانوارهای آمریکایی ارزش خالص اسمی خود را به ارزش‌های قبل از رکود بازسازی کرده‌اند و استانداردهای وام‌دهی سخت‌تر شده در حالی که ارزش خانه‌ها افزایش یافته است.

با این حال، علیرغم بهبود بازار، همچنان عدم تعادل زیادی بین عرضه و تقاضا وجود دارد. اما از آنجایی که تقاضای خریدار در بحبوحه افزایش هزینه‌ها کاهش می‌یابد، رقابت را کاهش می‌دهد – و این می‌تواند به معنای اصلاح به جای سقوط باشد.

گروه های سرمایه گذاری املاک امین والی از موفقیت سرمایه گذاران خود خوشحال هستند. آنها آماده هستند تا در مورد هر نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به شما مشاوره رایگان بدهند. آنها این افتخار را دارند که به بسیاری از مشتریان خوشحال کمک کنند تا در بازار املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنند.